小编为考生发布“中级银行从业资格证个人理财考点试题”的试题资料，为考生发布银行从业考试的相关模拟试题，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过考试。
1.以下属于私募理财产品合格投资者的是( )。
A.最近 3 年年平均收入 50 万元的小李
B.年末净资产为 1 000 万元的某有限合伙企业
C.拥有 3 年投资经验且家庭金融资产达 200 万元的某企业高管
D.金融资产超过 300 万元的某家庭
3.混合类理财产品投资于债权类资产比例不可超过( )。
A.60% B.50%
C.80% D.70%
4.非因商业银行主观因素导致突破比例限制的，商业银行应当在恢复交易的( )个交易日内将理财产品投资比例调整至符合要求。
A.5 B.10
C.15 D.20
5.商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于( )元人民币。
A.1 000 B.10 000
C.5 000 D.20 000
10.下列不需要对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录的是( )。
A.通过保险兼业代理机构销售保险期间超过 1 年的人身保险产品
B.利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端销售保险期间超过 1 年的人身保险产品
C.通过保险兼业代理机构以外的销售渠道销售投资连结保险产品
D.通过保险兼业代理机构以外的销售渠道向 55 周岁以上年龄的投保人销售保险期间超过 1 年的人身保险产品。
26.下列不是根据投资性质划分的理财产品种类是( )。
A.固定收益类理财产品
B.商品及金融衍生品类理财产品
C.封闭式理财产品
D.混合类理财产品
E.开放式理财产品
27.商业银行从事代销业务，不得有( )情形。
A.将代销产品与其他产品进行捆绑销售
B.销售人员代替客户购买代销产品
C.在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
D.为代销产品提供间接担保
E.在代销产品宣传资料首页说明代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任
28.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融账户包括( )。
A.存款账户 B.托管账户
C.非居民金融账户 D.居民金融账户
E.金融机构账户
29.商业银行代理销售理财产品的渠道有( )。
A.本行营业网点 B.证券公司
C.农村信用合作社 D.保险公司
E.其他商业银行
33.商业银行理财产品宣传销售文本应当充分披露理财产品的( )等重要信息。
A.类型 B.估值方法
C.收益预测 D.风险和收费
E.资金投向
35.某风险承受能力等级评级为三的投资者，商业银行可以向其推荐的理财产品有( )。
A.风险等级为一的理财产品
B.风险等级为二的理财产品
C.风险等级为三的理财产品
D.风险等级为四的理财产品
E.风险等级为五的理财产品
36.银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台充分披露产品信息，包括( )。
A.发行机构 B.收费标准
C.合格投资者范围 D.托管安排
E.收费方式
39.金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责，买者自负”的理念，打破刚性兑付。( )
A.正确 B.错误
40.商业银行发行理财产品，可以宣传理财产品预期收益率，并与该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩对比。( )
A.正确 B.错误
43.保险公司、保险中介机构销售《保险销售行为可回溯管理暂行办法》规定的投保人为自然人的团体保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。( )
A.正确 B.错误
45.账户持有人自被要求提供之日起九十日内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。( )
A.正确 B.错误
10.【答案】D。解析：代理的法律责任包括以下内容：①行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。未经追人的行为对被代理人不发生效力。②代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任。③代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任。④相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承担责任。⑤代理人知道或者应当知道代理事项违法仍然实施代理行为，或者被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，被代理人和代理人应当承担连带责任。
2.【答案】A。解析：合格投资者指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织：①具有 2 年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于 300 万元人民币，或者家庭金融资产不低于 500 万元人民币，或者近 3 年本人年均收入不低 40 万元人民币;②最近 1 年末净资产不低于 1 000 万元人民币的法人或者依法成立的其组织;③国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
